assurance-vie, PER, PEA, SCPI et placements financiers
Nos solutions
d’investissement
Assurance-vie : l’enveloppe patrimoniale la plus polyvalente
Assurance
Vie
L’assurance-vie est le pilier des stratégies patrimoniales en France : souple, fiscalement avantageuse et adaptée à tous les horizons (épargne, revenus, transmission).
Grâce à une architecture financière ouverte, nous sélectionnons des contrats haut de gamme, français ou luxembourgeois, permettant une gestion optimisée de votre capital, avec un équilibre entre sécurité, performance et fiscalité.
Plan Épargne Retraite : optimiser sa retraite et réduire son imposition
Retraite
PER
Le PER est l’outil de référence pour préparer sa retraite tout en bénéficiant d’un avantage fiscal immédiat.
Il permet de transformer une stratégie d’épargne de long terme en un levier patrimonial puissant, en optimisant vos revenus futurs, votre fiscalité et votre situation globale (patrimoine, famille, statut professionnel).
Compte-Titres Ordinaire: investir librement sur les marchés financiers
Compte-Titres
CTO
Le CTO est la solution la plus flexible pour accéder aux marchés financiers sans plafond ni contrainte d’éligibilité.
Il permet de diversifier son patrimoine via actions, ETF, obligations, produits structurés, private equity et supports alternatifs, en complément ou hors des enveloppes fiscales classiques.
Plan d’Épargne en Actions: dynamiser son patrimoine avec une fiscalité réduite
Actions
PEA
Le PEA permet d’investir en actions européennes avec un cadre fiscal très attractif : gains exonérés d’impôt sur le revenu après cinq ans de détention.
C’est l’enveloppe idéale pour dynamiser une stratégie financière long terme tout en profitant d’une optimisation fiscale significative.
Contrat de capitalisation : ingénierie patrimoniale et transmission
Contrat
Capitalisation
Comparable à l’assurance-vie mais doté d’une souplesse unique en transmission, le contrat de capitalisation est un outil d’ingénierie patrimoniale puissant.
Il permet d’optimiser fiscalité, transmission et structuration patrimoniale, notamment via donation, démembrement ou gestion en société civile.
Immobilier collectif: investir en immobilier professionnel diversifié
Immobilier
SCPI
Les SCPI permettent d’investir en immobilier professionnel (bureaux, commerces, santé, logistique) tout en mutualisant les risques et en bénéficiant de revenus potentiels réguliers.
Elles constituent un levier patrimonial efficace pour la diversification, la génération de revenus et l’optimisation fiscale.
Épargne salariale : valoriser et fidéliser les collaborateurs
Épargne
Salariale
L’épargne salariale permet de constituer une épargne collective tout en profitant d’avantages fiscaux et sociaux pour l’entreprise et ses collaborateurs.
C’est un outil puissant pour motiver, fidéliser et optimiser la rémunération, notamment via PEE, PERCO, PER collectif et abondements.
Investissements forestiers : actif réel, durable et fiscalement avantageux
Investissement
Forestier
Les investissements forestiers offrent un accès à un actif tangible, déconnecté des marchés financiers, tout en apportant des avantages fiscaux importants (DEFI Forêt, transmission allégée, exonérations partielles d’IFI/succession).
C’est un investissement durable, patrimonial et intergénérationnel.
FAQ Nos Produits
Quelle est la différence entre l’assurance-vie et le contrat de capitalisation ?
Les deux fonctionnent financièrement de la même manière, mais le contrat de capitalisation peut être transmis par donation ou intégré dans une société civile, ce qui en fait un outil patrimonial unique pour structurer la transmission.
Le PER est-il intéressant fiscalement ?
Oui. Les versements sont déductibles de votre revenu imposable, ce qui réduit immédiatement votre fiscalité. Le PER est l’un des outils les plus efficaces pour optimiser retraite + impôt.
CTO ou PEA : lequel choisir ?
Le PEA est idéal pour investir en actions européennes avec une fiscalité très avantageuse après 5 ans.
Le CTO permet d’investir sans limite et sur tous les marchés (actions mondiales, ETF, obligations, private equity, produits structurés).
Ils sont complémentaires.
Quels sont les avantages des SCPI ?
Les SCPI offrent :
– revenus réguliers;
– mutualisation du risque sur des centaines d’actifs;
– accès à l’immobilier professionnel;
– possibilité d’acheter à crédit;
– optimisation fiscale selon la structuration (nue-propriété, assurance-vie, société civile)
Qui peut ouvrir un PEA ou un PER ?
Toute personne majeure, fiscalement domiciliée en France. Le PER peut aussi être ouvert par les chefs d’entreprise et les professions libérales.
Les investissements forestiers sont-ils risqués ?
Ils comportent un risque naturel (tempêtes, maladies) mais sont généralement très stables à long terme. Ils offrent un actif réel, durable, peu corrélé aux marchés et fiscalement attractif.
Peut-on combiner assurance-vie, PEA et PER ?
Oui, et c’est même recommandé. Chaque enveloppe a un rôle différent :
– assurance-vie : souplesse + transmission;
– PEA : fiscalité optimisée sur actions européennes;
– PER : avantage fiscal immédiat + retraite.
Ces outils fonctionnent parfaitement ensemble.
L’épargne salariale est-elle avantageuse pour l’entreprise ?
Oui. Elle permet :
– d’optimiser la rémunération du dirigeant;
– de réduire les charges sociales;
– de fidéliser les collaborateurs;
– de profiter d’avantages fiscaux très significatifs.